中國民生銀行新鄉未來城社區支行成功堵截一起異常開卡案件 今日熱訊

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河南經濟報 記者 楊磊 通訊員 程雨欣

2023年5月8日下午，一名男性客戶王某至新鄉未來城社區支行辦卡，稱開卡是工資卡，工作單位在重慶，并且主動給工作人員提供單位公章，并告知工作人員“我才應聘上，還沒有正式發文，可以讓你先看一下公章”，該行的工作人員在跟客戶溝通的時候告知客戶這個卡現在辦理是有非柜面出金限額的，該客戶表示并不介意，明確要先辦一類卡。隨后，工作人員進行手機號實名制認證，通過認證短信，發現客戶是前一日才辦的手機號，工作人員提醒客戶留存經常使用的手機號，客戶吞吞吐吐說不出來，并且拿著兩部手機不知所措，工作人員發現情況異常，并告知客戶需要查詢一下所在公司是否在民生銀行開有對公戶，是否符合代發工資要求，在向對公柜員咨詢后，發現客戶所提供的工作單位在民生銀行沒有任何信息，再問客戶，客戶說話含糊不清，判斷可能涉及有出售手機卡、銀行卡的嫌疑。

網點工作人員將網點公示的《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》紙質文件聲明取下來和告知給客戶，并告知客戶現在對于這些管理得比較嚴格，婉轉拒絕了客戶的開卡要求，并告知其他網點進行防范。

下一步，中國民生銀行新鄉未來城社區支行仍將持續強化網點運營及安全保衛相關培訓常態化，提高識別風險敏銳性，有效甄別客戶的實際開卡用途，高度保持風險防范意識和責任意識，確保能夠及時識別異常辦卡行為，并采取有效措施堵截風險事件。

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