伴隨著居民財(cái)富的持續(xù)增加，中國正式邁入財(cái)富管理大時(shí)代，根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模衍生出兩條不同路徑。一是以家族辦公室為代表的家族信托業(yè)務(wù)，二是以服務(wù)最廣大的普通投資者為代表的普惠財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

8月16日，國泰君安在行業(yè)內(nèi)首推君弘智投服務(wù)體系，圍繞“投資中國， 長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”投資哲學(xué)，落地涵蓋投資哲學(xué)、投教課程、投資工具、線上投顧、投資社區(qū)、成長(zhǎng)體系、組織體系、推廣體系的一整套君弘智投服務(wù)體系，使處在不同財(cái)富積累階段、擁有不同財(cái)富管理夢(mèng)想的投資者都有機(jī)會(huì)平等參與到財(cái)富管理活動(dòng)。

(相關(guān)資料圖)

國泰君安首推君弘智投服務(wù)體系

國泰君安表示，市場(chǎng)其實(shí)有賺錢效應(yīng)，但投資者常常容易追漲殺跌，導(dǎo)致投資收益和體驗(yàn)不佳。

實(shí)際上，證券行業(yè)都意識(shí)到這個(gè)問題，但難以提供解決方案，主要是因?yàn)榭蛦蝺r(jià)低，而人力的服務(wù)成本高。

在國泰君安看來，解決廣大C端投資者的投資困境，主要依靠?jī)蓷l路徑——普惠金融和數(shù)字金融。

目前，國泰君安證券打造的君弘智投服務(wù)體系正是基于市場(chǎng)客觀數(shù)據(jù)回測(cè)，構(gòu)建“投資中國， 長(zhǎng)期持有，科學(xué)定投，目標(biāo)止盈”的投資哲學(xué)。

君弘智投是國泰君安在行業(yè)首次推出的服務(wù)體系，涵蓋投資哲學(xué)、投教課程、投資工具、線上投顧、投資社區(qū)、成長(zhǎng)體系、組織體系、推廣體系等全體系。

君弘智投服務(wù)體系也是國泰君安第七屆“818理財(cái)節(jié)”的服務(wù)內(nèi)容之一。該屆理財(cái)節(jié)將延續(xù)8月整個(gè)月，依托國泰君安君弘APP打造“君弘財(cái)富嘉年華”活動(dòng)，推出甄選理財(cái)產(chǎn)品、投顧專業(yè)陪伴、君弘智投服務(wù)、E起買等投資理財(cái)服務(wù)，滿足客戶多元理財(cái)需求，踐行數(shù)字化普惠金融服務(wù)。

君弘智投的多樣化服務(wù)

投教課程方面，國泰君安君弘學(xué)堂從不同角度面向不同對(duì)象提供投教內(nèi)容，細(xì)分投教場(chǎng)景，全面覆蓋需求，形成涵蓋“知識(shí)+產(chǎn)品+策略+交易”的多樣化投教內(nèi)容體系。

投資工具方面，國泰君安為不同投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶提供寬基定投策略、高分紅低波動(dòng)策略、大小輪動(dòng)策略、風(fēng)口賽道策略等工具化的投資策略，支持投資者以長(zhǎng)期投資、趨勢(shì)輪動(dòng)、止盈定投、網(wǎng)格交易等方式投資股票、ETF、場(chǎng)外基金、國債逆回購等多種投資標(biāo)的。

國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，“策略要進(jìn)行實(shí)時(shí)回測(cè)，向客戶揭示實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)。這需要技術(shù)能力和智能化服務(wù)體系。”海外的智能投顧也是基于投資者的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為其提供數(shù)字化、自動(dòng)化、智能化的財(cái)富管理服務(wù)。

針對(duì)高頻量化交易需求，國泰君安全業(yè)務(wù)軟硬融合極速交易系統(tǒng)G1，為高頻量化交易客戶提供一體化全鏈路的加速方案，交易系統(tǒng)穿透時(shí)延低至以內(nèi)，支持客戶百萬級(jí)交易頻次委托，量化交易速度持續(xù)穩(wěn)居行業(yè)全鏈路第一梯隊(duì)；日間自動(dòng)處理軟硬件故障，可實(shí)時(shí)自動(dòng)回切，高可用架構(gòu)確保交易不中斷；通過水平擴(kuò)展FPGA板卡，支撐業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)；實(shí)現(xiàn)接口對(duì)客戶的無感知處理，降低托管接入客戶的遷移成本。

線上投顧方面，國泰君安主要是通過投顧在線、君弘視頻、君弘號(hào)、君弘靈犀等陪伴客戶。

8月份，國泰君安在APP上推出了 “投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，匯聚國泰君安首席投顧，每個(gè)交易日全程陪伴，提供精準(zhǔn)化專業(yè)投顧服務(wù)。“君弘號(hào)”匯集觀點(diǎn)發(fā)布、視頻直播、服務(wù)簽約等內(nèi)容形式，聯(lián)動(dòng)基金公司生態(tài)，打造內(nèi)容IP。君弘靈犀智能客服以AI能力為核心驅(qū)動(dòng)，為用戶提供全場(chǎng)景、伴隨式、智能化投資決策輔助服務(wù)。

國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“我們希望把君弘APP做成提供投資服務(wù)的一站式平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)尋找投資機(jī)會(huì)、提供投資策略、提供投顧服務(wù)、營造投資社區(qū)等功能。”

（文章來源：財(cái)聯(lián)社）

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