如何解決不賺錢的投資困境？國泰君安首推智投服務體系 多樣化服務正如何出招？

伴隨著居民財富的持續增加，中國正式邁入財富管理大時代，根據客戶資產規模衍生出兩條不同路徑。一是以家族辦公室為代表的家族信托業務，二是以服務最廣大的普通投資者為代表的普惠財富管理業務。

8月16日，國泰君安在行業內首推君弘智投服務體系，圍繞“投資中國， 長期持有，科學定投，目標止盈”投資哲學，落地涵蓋投資哲學、投教課程、投資工具、線上投顧、投資社區、成長體系、組織體系、推廣體系的一整套君弘智投服務體系，使處在不同財富積累階段、擁有不同財富管理夢想的投資者都有機會平等參與到財富管理活動。

(相關資料圖)

國泰君安首推君弘智投服務體系

國泰君安表示，市場其實有賺錢效應，但投資者常常容易追漲殺跌，導致投資收益和體驗不佳。

實際上，證券行業都意識到這個問題，但難以提供解決方案，主要是因為客單價低，而人力的服務成本高。

在國泰君安看來，解決廣大C端投資者的投資困境，主要依靠兩條路徑——普惠金融和數字金融。

目前，國泰君安證券打造的君弘智投服務體系正是基于市場客觀數據回測，構建“投資中國， 長期持有，科學定投，目標止盈”的投資哲學。

君弘智投是國泰君安在行業首次推出的服務體系，涵蓋投資哲學、投教課程、投資工具、線上投顧、投資社區、成長體系、組織體系、推廣體系等全體系。

君弘智投服務體系也是國泰君安第七屆“818理財節”的服務內容之一。該屆理財節將延續8月整個月，依托國泰君安君弘APP打造“君弘財富嘉年華”活動，推出甄選理財產品、投顧專業陪伴、君弘智投服務、E起買等投資理財服務，滿足客戶多元理財需求，踐行數字化普惠金融服務。

君弘智投的多樣化服務

投教課程方面，國泰君安君弘學堂從不同角度面向不同對象提供投教內容，細分投教場景，全面覆蓋需求，形成涵蓋“知識+產品+策略+交易”的多樣化投教內容體系。

投資工具方面，國泰君安為不同投資風險偏好的客戶提供寬基定投策略、高分紅低波動策略、大小輪動策略、風口賽道策略等工具化的投資策略，支持投資者以長期投資、趨勢輪動、止盈定投、網格交易等方式投資股票、ETF、場外基金、國債逆回購等多種投資標的。

國泰君安相關負責人認為，“策略要進行實時回測，向客戶揭示實時數據。這需要技術能力和智能化服務體系。”海外的智能投顧也是基于投資者的投資需求和風險偏好，為其提供數字化、自動化、智能化的財富管理服務。

針對高頻量化交易需求，國泰君安全業務軟硬融合極速交易系統G1，為高頻量化交易客戶提供一體化全鏈路的加速方案，交易系統穿透時延低至以內，支持客戶百萬級交易頻次委托，量化交易速度持續穩居行業全鏈路第一梯隊；日間自動處理軟硬件故障，可實時自動回切，高可用架構確保交易不中斷；通過水平擴展FPGA板卡，支撐業務規模持續增長；實現接口對客戶的無感知處理，降低托管接入客戶的遷移成本。

線上投顧方面，國泰君安主要是通過投顧在線、君弘視頻、君弘號、君弘靈犀等陪伴客戶。

8月份，國泰君安在APP上推出了 “投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，匯聚國泰君安首席投顧，每個交易日全程陪伴，提供精準化專業投顧服務。“君弘號”匯集觀點發布、視頻直播、服務簽約等內容形式，聯動基金公司生態，打造內容IP。君弘靈犀智能客服以AI能力為核心驅動，為用戶提供全場景、伴隨式、智能化投資決策輔助服務。

國泰君安相關負責人表示，“我們希望把君弘APP做成提供投資服務的一站式平臺，實現尋找投資機會、提供投資策略、提供投顧服務、營造投資社區等功能。”

（文章來源：財聯社）

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